香港六合彩公司开奖
服务热线: (010)57116333

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

日期: 2018-01-05
浏览次数: 12

?

据数据显示,截至2016年底,协会备案的私募股权基金实缴规模高达 43249 亿元,比2015年底的 16743 亿元猛增 1.58 倍,成为增长最快的资产类别。

?

?? ??私募股权基金爆发式增长的背后,是高净值人群的热捧和竞相配置。

?

?? ??另一方面,债权投资收益下降、风险增加,股票市场在后熊市波动,房地产飞涨后面临大力调控,海外投资又受到外汇额度限制,财富管理行业也风险频发,财富应如何管理,也面临着巨大挑战。即使经常扮演吃瓜群众的角色,屌丝们也应该好好想想怎么样才能钱生钱,否则只会离土豪们的越来越远。

?

?? ??一份针对可投资产超过 1 千万元人民币的人群的调研显示,在经济转型、增速放缓、新旧动力转换的宏观背景下,跨周期、主要投资新经济的私募股权资产受到青睐。

?

?

?01?

新兴行业活力绽现

富人来自四面八方

?

?? ??中国是一个年轻的经济体,高净值人群是在改革开放之后逐渐出?#20540;摹?#36817;年来随着新经济和创业的兴起、第一代企业家逐步交班给第二代,年轻的高净值人士越来越多。

?

?? ??调研数据显示,60岁以上的高净值人士仅占 5.6%,而30岁以下的高净值人士已占到 8%,45岁以下的高净值人士占比超过 50%。中国的富人们更显得年富力强。

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

图片1:高净值人群年龄分布

?

?? ??财富从哪里来?

?

?? ??调研显示,传统行业是改革开放以来中国经济的主力军,因此是高净值人士最早和最主要的来源。其中,来自制造、贸易、房地产等行业的高净值人士占比较大。近年来,虽然传统行业的高净值人士占比在下降,但仍然占据着绝对优势,目前为 64.6%。

?

?

?? ??不过,很明显的趋势是,财富正在向新兴行?#24213;?#31227;。近年来随着新经济的快速增长,新兴行业的高净值人士占比在上升,目前已达到 35.4%。新兴行业的高净值人士主要集中在文化教育传媒、医疗健康、TMT 等行业。越年轻的高净值人士,来自新兴行业的越多,尤其是30岁以下年龄段中新兴行业占比超过一半。

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

图片2:各年龄段高净值人士行业分布

?

?

?? ??与此同时,创富发家的方式越加多元化。一?#24065;?#26469;,创业都是创富的最主要方式。近些年, 自由职业者、专业人士、职业经理人等在高净值人群中的占比在上升。目前,企业家和自由职业者占比较大,分别为 35.8% 和 27.1% ;专业人士和职业经理人占比分别为 18.5% 和 17.4%。而传统行业的高净值人士接近一半是企业家,新兴行业各职业高净值人士的比重则差别不大。这表明,在传统行业通过创业来创富的机会更大;在新兴行业,各种方式均有机会。这是一个可以大胆造梦的时代!

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

图片3:各行业高净值人士职业分布

?

?

?02?

高净值人群心态更成熟

眼界更开阔、考量更长远

?

?? ??高净值人群?#21215;?#20540;观经历了深刻的转变:一方面,在大类资产价格大幅波动、国内资产整体无风险利?#27663;?#34892;的背景下,高净值人群的投资心态更为成熟,对风险收益的认识更为深刻,财富目标从单纯的“创造更多财富”过渡到“财富的保障和传承”。

?

?? ??而高净值人群玩投资趋于成熟化的一个显著特征就是:高净值人群的资产配置理念增强,对财富管理机构的信任逐渐加深,金融投资的重要性日益提升。同时另外一个特征是,高净值人群偏好利用金融投资间?#21448;?#25512;事业发展。

?

?? ??在金融监管进一?#35282;?#20005;、政策引导资金“?#30740;?#21521;实”的新形势下,高净值人群的投资行为更为理性,对实业和金融的再投资意愿将与大?#31080;3置?#20999;相关。

?

?

?03?

普遍计划增持金融资产

私募股权最受青睐

?

?? ??富人如何理财?

?

?? ??过去的一年,全球市场动荡加剧,黑天鹅事件频发。尽管市场波动和投资难度加大,但从高净值人群的资产配置倾向可以看出,财富管理和投资的理念愈加成熟,愈加着眼于财富长期稳健增长与长期市场趋势,而非市场短期波动。

?

?

?? ??在未来的配置计划上,高净值人士最青睐私募股权资产和海外资产,对股票类资产和固定收益类资产的需求在上升,对房地产类资产的态度从悲观到中性。总体来说,普遍在增持金融资产,并向着兼?#19997;?#21306;域、跨币种、跨周期和跨类别的均衡资产配置方向发展。

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

图片4:高净值人群资产配置计划

?

?

?? ??私募股权投资因其较好的风险收益?#32676;统中?#30340;政策利好,受到高净值人群的普遍青睐,近两年在整体资产配置中增幅领先。前有 84.3% 的高净值人士配置了私募股权基金,有 7.8% 的高净值人士的配置比例甚至超过 50%。

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

图片5:高净值人群私募股权配置比例

?

?? ??而在选购私募产品方面,高净值人士更加趋于选择专业的管理机构,同时关注管理机构的历史业绩及口碑。

?

?

?? ??虽然大多数高净值人士认为 A 股将区间震荡,但对股票类资产更加乐观。一方面,计划增配股票类资产的高净值人士比例比去年调研?#24065;?#39640;,计划减配的比例比去年要低;另一方面,计划增配股票类资产的高净值人士比认为2017年 A 股?#38505;?#30340;要多。

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

图片6:高净值人群股票类资产配置比例

?

?

?? ??虽然固定收益类资产的预期回报?#20013;?#19979;行,但在市场利?#27663;?#34892;、投资与信用风险增加的背景下,高净值人群对风险?#31995;?#30340;固定收益类资产的需求在上升。去年和今年的调研显示,计划增配固定收益类资产的高净值人士占比从 38.8% 上升至 53.3%,计划减配的高净值人士占比从 20.6% 下降至 8.6%。

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

图片7:高净值人群固定收益类资产配置比例

?

?

?? ??房地产市场在2016年?#32676;?#32463;历了量价齐涨和量缩价缓两个阶段,相比去年更多高净值人士计划减配房地产类资产,今年更多是维持配置比例不变,计划增配的在增加,计划减配的在减少。

私募股权基金大爆发!高净值人群配置达 84.3%

图片8:高净值人群房地产类资产配置比例

?

?

?04?

私募基金行业展望

?

?? ??中国私人财富市场规模十年增长五倍,?#20013;?#37322;放可观的增长潜力和巨大的市场价值。同时随着国内高净值人群的日益增长,其群体的投资特性日益凸显,而私募基金的特性恰好贴合了高净值人群的投资要求。

?

私 募 股 权 投 资

?

?? ??2016年,随着 IPO 开闸,中国私募股权及风险投资基金实缴金额创出历史新高,私募股权基金主导的并购交易金额?#20013;?#24555;速增长。未来宏观政策对私募股权行业?#20013;?#21033;好,政府多层次资本市场建设?#26085;?#31574;为私募股权投资带来更多投资机会和退出渠道。

?

?? ??随着竞争加剧,行业?#21482;?#20063;将进一步凸显,聚焦于行业投资和早期投资且构建?#31169;?#24378;投资管理和退出能力的 GP 将胜出。

?

私 募 证 券 投 资

?

?

?? ??2015年上半年牛?#34892;?#24773;带动私募证券投资产品发行规模高速增长,随后的下跌则延缓了新基金发行速度;同时,证监会与基金业协会加大对私募行业?#21215;?#26597;与整改力度。未来随着监管部门松绑股指期货和投资者信心?#25351;矗?#39044;计私募证券投资产品的资产规模有望重回增长轨道。私募证券投资基金行业?#21482;?#23558;加剧,有长期优秀投资管理能力的管理?#31169;?#32988;出。


?

相关推荐 / 热点新闻
2018 - 09 - 30
点击次数: 256
2018年9月30日, 为弘扬企业文化,给员工长期以来辛勤工作给予肯定和?#34892;唬?#24182;表达对员工的关?#24120;?#21271;京常氏鸿图集团为第三季度生日的员工,举行生日Party。集团公司总经理马笑丽、人事总监郝鹏,财富管理部总经理程威组织各部门员工积极参与。大家有的帮忙布置会场,有的帮忙?#27492;?#26524;等,其乐融融,温馨?#23588;啤?#29983;日会在主持人张楠的祝福下正式开始,首先,由集团公司总经理马总?#19981;埃?#39532;总为集团公司第三季度生日...
2018 - 09 - 28
点击次数: 77
半年报披露之前是否也要经股东大会、监事会通过? 答复:半年报披露之前需经董事会、监事会审议通过,不要求必须经股东大会审议通过后才能披露。 挂牌公司已经向全国股转系?#21507;?#32422;了半年报披露时间,但由于某种原因确实无法按时披露,是否可以申请更改披露时间? 答复:可以。但是应于原预约披露日5个转让日前向全国股转系统书面申请,即:将经挂牌公司盖章确认的修改半年报预约披露时间申请书(...
2018 - 09 - 27
点击次数: 77
心理资本  心态决定一切,人面对纷?#22791;?#26434;的世界、变幻莫测的人生,首先要有正确的心态,扫除心中的阴霾。心态正确,世界就正确;心有多大,舞台就有多大,以阳光明媚的心理?#21019;?#20154;生,人生一片光明。  情商资本  情商决定命运,人生之路并不总是?#25945;?#30340;,而是布满?#19997;部潰?#26159;崎岖弯曲的,挫折和失败时有出现,人要战胜这一切,就要拥有很高的情商,泰山压顶不弯腰...
Copyright ?2018 - 2022 北京常氏投资基金管理有限公司           
犀牛云提供企业云服务
犀牛云提供企业云服务
?#26790;適只?#31471;
香港六合彩公司开奖